«Черный список» юридических лиц Центробанка РФ существует
У Центробанка Российской Федерации имеется так называемый черный список. В него попадают такие клиенты, которые нарушили закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем» или 115 ФЗ. В том случае, если банк имеет основания считать, что компания нарушает закон, работает нечестно, он либо вовсе отказывает ей в обслуживании либо блокирует расчетный счет. Таким образом данное Юридическое лицо попадает в «черный список» и об этом почти сразу узнают все российские банки.
Каким образом юрлица попадают в черный список ЦБ?
Чтобы отследить организации, нарушающие закон 115 ФЗ и выполнить требования ЦБ, в банках работают специальные отделы по финансовому мониторингу. Основная идея закона 115 ФЗ – противодействие незаконному обналичиванию денежных средств и борьба с финансированием терроризма. В 2017 году Центральный банк РФ обязал все банковские организации проверять компании на соответствие закону 115 ФЗ и опубликовал официальный список тех операций, которые следует считать сомнительными.
Конкретными действиями, которыми занимаются специалисты финмониторинга, являются отслеживание подозрительных операций клиентов. Это и проверка платежей и переводов, анализ отчислений в налоговую инспекцию и т.д. Если какая-либо операция покажется подозрительной, то финмониторинг запрашивает первичные документы и рассматривает такие операции «под микроскопом». Естественно, что банкам не нравится, когда клиенты излишне часто снимают наличные деньги, платят меньше, чем в среднем по отрасли налогов, указывают не свои ОКВЭДы. Не приветствуется банками и когда проходит по счету клиента много нецелевых платежей, а в контрагентах присутствуют сомнительные юрлица.
Основные параметры, по которым Финмониторинг может подозревать юрлицо по 115 ФЗ следующие:
• компания платит зарплату наличными и не использует зарплатный проект банка; • более трети оборота фирмы проходит наличными средствами; • клиент банка получает деньги на свой счет и почти сразу отправляет их другой организации; • в течение пяти и менее дней после получения клиент снимает деньги со счета; • клиент не платит НДФЛ при осуществлении переводов физическим лицам; • зарплата сотрудников клиента банка ниже установленного прожиточного минимума; • клиент банка платит меньше налогов, чем в среднем по отрасли его сферы деятельности; • клиент банка не осуществляет налоговые платежи со счета в банке; • юридическое лицо часто работает по ОКВЭДам, не соответствующим заявленной деятельности; • клиент банка заполняет банковские платежные документы нечетко, оставляя неоднозначность в том, на что идут деньги; • среди клиентов банка есть заведомо ненадежные партнеры.
Чтобы у финмониторинга не возникало вопросов рекомендуется также выбирать хорошо зарекомендовавшие себя банки для ведения расчетного счета. В государственных банках или крупных, проверенных временем коммерческих банках, например, безопасно иметь расчетный счет ООО в банке Тинькофф, который активно развивает банковские услуги.
Бесплатные частные объявления о продаже недвижимости, работа в Дзержинске, вакансии, продажа автомобилей, квартир, домов, все, что продается и покупается в Дзержинске, - на портале 500USLUG.RU
Сайт частных и коммерческих объявлений города Дзержинска Нижегородской области. Администрация сайта не несет ответственности за достоверность информации, содержащейся в рекламных объявлениях.
Найти работу в Дзержинске, продать квартиру в Дзержинске, продать машину в Дзержинске, работа в Дзержинске, продать компьютер в Дзержинске, детская одежда в Дзержинске, свадебные платья в Дзержинске, одежда и обувь в Дзержинске, услуги красоты в Дзержинске, строительство, отделка и ремонт квартир/офисов в Дзержинске, продать мебель в Дзержинске, продать собак и котят в Дзержинске, товары для спорта в Дзержинске, продать телефон, бытовую технику в Дзержинске.
